금값 상승 틈탄 보이스피싱 주의보: 중고거래 자금세탁의 덫

중고거래 금 거래, ‘자금세탁 통로’ 될 수 있다?

최근 온라인 중고거래 플랫폼에서 고가 금 거래를 시도했던 20대 A씨는 수천만 원의 예약금을 받았지만, 보이스피싱 피해자의 돈으로 밝혀지면서 계좌가 동결되는 황당한 경험을 했습니다. 정상적인 거래라고 생각했지만, 자신도 모르는 사이 자금세탁 범죄에 연루된 것입니다. 금융감독원은 이러한 보이스피싱 자금세탁 사례가 급증하고 있다며 소비자 경보를 발령했습니다. 금값 상승으로 실물 금 거래가 활발해진 틈을 노린 신종 범죄 수법에 대한 주의가 필요합니다.

 

 

 

 

보이스피싱 조직의 교묘한 수법

보이스피싱 조직은 검찰이나 금융당국을 사칭하여 피해자에게 특정 시간에 자금을 이체하도록 지시합니다. 동시에 온라인 거래 플랫폼에서 금 판매자에게 접근하여 거래를 성사시키고, 실제 대면 시점에 맞춰 피해자의 돈을 판매자 계좌로 보내는 방식을 사용합니다. 판매자는 정상적인 거래 대금을 받은 것으로 생각하고 금을 넘기지만, 결과적으로 범죄 수익을 대신 받아주는 자금세탁 통로 역할을 하게 되는 것입니다. 사기범들은 경계심을 낮추기 위해 가격 흥정을 생략하고 고액 거래를 제안하며, 예약금 명목으로 계좌번호를 요구하여 신뢰를 쌓는 전형적인 수법을 사용합니다.

 

 

 

 

‘나도 모르게’ 범죄 연루, 판매자가 입는 피해

이러한 거래에 휘말릴 경우, 금 판매자는 예상치 못한 큰 피해를 입게 됩니다. 보이스피싱 피해자가 뒤늦게 사실을 알고 신고하면, 금 판매자의 계좌는 ‘사기이용계좌’로 분류되어 지급정지됩니다. 이미 받은 거래대금도 사용하지 못한 채 피해자에게 반환해야 하며, 정상적인 거래를 했음에도 불구하고 금융 거래에 장기간 제약이 생길 수 있습니다. 지난해 10월 1건에 불과했던 관련 민원은 11월 13건, 12월 9건으로 급증했으며, 올해 1월에도 11건이 확인되는 등 심각성이 더해지고 있습니다.

 

 

 

 

안전한 금 거래를 위한 금융감독원의 당부

금융감독원은 개인 간 금 거래 시 가급적 전문 금 거래소를 이용할 것을 권고하고 있습니다. 부득이하게 직거래를 해야 할 경우, 본인 계좌번호를 사전에 공유하지 말고 플랫폼이 제공하는 결제 수단을 활용해야 합니다. 또한, 구매 이력이 없거나 평판이 좋지 않은 상대방, 본인 확인을 꺼리는 상대와의 거래는 반드시 경계해야 합니다. 이러한 수법은 금뿐만 아니라 은, 외화 등 다른 귀금속 및 외화 직거래에서도 나타날 수 있으므로 각별한 주의가 필요합니다. 금감원은 온라인 플랫폼 업체들과 협력하여 소비자 안내를 강화하고, 금 거래 게시글에 대한 모니터링을 확대할 계획입니다.

 

 

 

 

핵심 요약: 금값 상승과 함께 늘어난 중고거래 보이스피싱

고가 금 거래를 미끼로 한 보이스피싱 자금세탁 범죄가 급증하고 있습니다. 판매자는 자신도 모르게 범죄에 연루되어 계좌 동결 등 심각한 피해를 입을 수 있습니다. 안전한 거래를 위해 전문 금 거래소 이용을 권장하며, 직거래 시에는 신중한 태도와 플랫폼 결제 수단 활용이 필수적입니다.

 

 

 

 

중고 금 거래, 이것이 궁금합니다

Q.중고 금 직거래 시 가장 주의해야 할 점은 무엇인가요?

A.구매자의 신분증 사진과 실제 인물이 다른 경우, 예약금 명목으로 고액의 돈을 먼저 입금하는 경우, 거래 후 게시글 삭제를 요구하거나 본인 확인에 비협조적인 태도를 보이는 경우 등은 사기 수법일 가능성이 높으므로 각별히 주의해야 합니다.

 

Q.제 계좌가 사기이용계좌로 묶이면 어떻게 되나요?

A.계좌 지급정지 조치가 내려지며, 해당 계좌를 통한 모든 금융 거래가 제한됩니다. 또한, 이미 받은 거래대금은 보이스피싱 피해자에게 반환해야 할 수 있으며, 금융 거래에 장기간 제약이 발생할 수 있습니다.

 

Q.안전하게 금을 거래할 수 있는 방법은 무엇인가요?

A.가장 안전한 방법은 전문 금 거래소를 이용하는 것입니다. 부득이하게 직거래를 해야 한다면, 플랫폼에서 제공하는 안전 결제 시스템을 활용하고, 거래 상대방의 신뢰도를 꼼꼼히 확인하는 것이 중요합니다.