104억 원 현상금의 '어둠의 은행가', 북한 자금 세탁의 비밀을 파헤치다

미국, 북한 자금줄 차단을 위한 끈질긴 추적

북한의 불법 자금 흐름을 막기 위한 미국의 노력이 계속되고 있습니다. 그 중심에는 김정은 정권을 위한 자금 세탁을 주도한 '어둠의 은행가' 심현섭이 있습니다. 미국 연방수사국(FBI)은 심현섭에 대한 현상금을 700만 달러(약 104억원)로 대폭 상향하며, 그의 체포에 대한 의지를 강력하게 드러냈습니다. 이는 북한의 핵 개발 및 미사일 개발 자금줄을 차단하려는 미국의 의지를 보여주는 중요한 신호입니다.

 

 

 

 

어둠의 은행가, 심현섭의 은밀한 활동

심현섭은 북한 대외무역은행 계열사 대표로, 주로 아랍에미리트(UAE)와 쿠웨이트 등지에서 활동하며 김정은 일가의 불법 자금 세탁을 담당했습니다. 그는 가상통화 탈취, 세탁, 그리고 북한이 필요로 하는 물품 구매까지 관여하며 북한의 자금줄 역할을 했습니다. 심현섭은 북한 IT 노동자, 해커들이 탈취한 가상통화를 세탁하여 북한으로 유입시키는 역할을 했습니다. 류현우 전 주쿠웨이트 북한대사관 대사대리는 심현섭을 “아랍 지역 자금 세탁 관련 업무에서 가장 유용한 인물”이라고 평가했습니다.

 

 

 

 

복잡한 자금 세탁 수법과 그 규모

심현섭은 가상통화, 브로커, 위장회사를 동원하여 정교한 자금 세탁을 시도했습니다. 북한 IT 노동자들이 해킹으로 탈취한 가상통화를 여러 디지털 지갑을 거쳐 심현섭에게 보내고, 심현섭은 이를 UAE, 중국 등지의 브로커에게 넘겨 달러로 환전했습니다. 이렇게 세탁된 자금은 위장회사 계좌로 입금된 후, 미국 금융 시스템을 거쳐 북한으로 흘러 들어갔습니다. 이 과정에서 시티, JP모건, 웰스파고 등 미국 주요 은행들이 이용되었으며, 심현섭의 한 차례 공작 과정에서 7400만 달러(약 1096억원) 규모의 금융 거래가 이루어졌습니다.

 

 

 

 

북한 정권의 물품 구매 지원

심현섭은 자금 세탁뿐 아니라, 김정은 정권을 위한 물품 구매에도 직접 관여했습니다. 2017년에는 비공개 통신 장비를 구매하여 북한에 보냈고, 2019년에는 러시아에서 헬기를 구입하여 북한 항구로 인도했습니다. 헬기 구매 대금은 짐바브웨의 법률사무소를 거쳐 지불되는 등, 복잡한 경로를 통해 자금 흐름을 숨겼습니다. WSJ는 심현섭이 '깨끗한 현금'을 통해 북한의 구매를 관리했다고 분석했습니다.

 

 

 

 

불법 외화벌이 사업 재투자

심현섭은 탈취·세탁한 자금을 북한의 불법 외화벌이 사업에 재투자했습니다. 대표적인 예로, 북한은 가짜 담배를 제조하여 베트남과 필리핀 등에서 판매하는데, 심현섭은 이 과정에서 필요한 담뱃잎을 조달하는 역할을 했습니다. 이 역시 중국과 UAE에 설립된 위장회사를 통해 이루어졌으며, 시티, JP모건, 웰스파고, 도이체방크, HSBC, 뉴욕멜론 은행을 통해 달러로 결제되었습니다.

 

 

 

 

추적의 어려움과 앞으로의 과제

체이널리시스 자료에 따르면, 심현섭과 같은 북한 은행가들이 수년간 탈취·세탁한 가상통화 규모는 60억 달러(약 8조 9000억원) 이상으로 추정됩니다. 심현섭은 현재 미국 재무부의 제재 대상이며, 2022년 UAE에서 추방되어 중국 단둥으로 이동한 것으로 알려졌습니다. 그러나 중국 정부는 심현섭의 활동에 대해 알지 못하며, 미국의 제재에 반대한다는 입장을 표명하여 그의 체포는 쉽지 않을 것으로 보입니다. 앞으로도 북한의 불법 자금 흐름을 추적하고 차단하기 위한 국제사회의 공조가 더욱 중요해질 것입니다.

 

 

 

 

핵심만 콕!

북한 자금 세탁의 핵심 인물, 심현섭. 104억 원의 현상금에도 불구하고 체포는 쉽지 않아 보입니다. 복잡한 수법과 거대한 규모의 자금 세탁, 그리고 국제 사회의 공조가 필요한 상황입니다.

 

 

 

 

자주 묻는 질문

Q.심현섭은 어떤 인물인가요?

A.심현섭은 북한 대외무역은행 계열사 대표로, 김정은 정권을 위한 불법 자금 세탁을 주도한 '어둠의 은행가'입니다. 그는 가상통화 세탁, 물품 구매 등 다양한 방식으로 북한의 자금줄 역할을 했습니다.

 

Q.심현섭의 자금 세탁 방식은 무엇인가요?

A.심현섭은 가상통화, 브로커, 위장회사를 활용하여 복잡한 자금 세탁을 시도했습니다. 해킹으로 탈취한 가상통화를 여러 단계를 거쳐 달러로 환전하고, 이를 위장회사를 통해 북한으로 유입시켰습니다.

 

Q.심현섭 체포가 어려운 이유는 무엇인가요?

A.심현섭은 중국 단둥에 은신하고 있으며, 중국 정부는 그의 활동에 대해 알지 못한다는 입장을 보이고 있습니다. 또한, 미국의 제재에도 불구하고 그의 체포를 위한 국제 공조가 쉽지 않기 때문입니다.